Ocena rzetelności pracowników w świetle art. 13 AMLR

nowe obowiązki instytucji obowiązanych!

Zapraszamy Państwa do udziału w szkoleniu, które pomoże przygotować się do stosowania art. 13 rozporządzenia (UE) 2024/1624 w zakresie oceny pracowników lub osób o porównywalnym statusie, bezpośrednio uczestniczących w zapewnianiu przestrzegania wymogów AML/CFT. Szkolenie łączy ocenę indywidualnych umiejętności, wiedzy i wiedzy specjalistycznej oraz dobrej opinii, uczciwości i etyczności z wymaganiami polskiego prawa pracy i ochrony danych osobowych.

Po ukończeniu szkolenia uczestnik będzie potrafić:

• ustalić, które osoby należy objąć oceną
• zaplanować zakres i częstotliwość oceny odpowiednio do ryzyka
• dobrać informacje, które można legalnie pozyskiwać i wykorzystywać
• uwzględnić ograniczenia dotyczące danych o karalności, sytuacji finansowej i życiu prywatnym
• określić zasady zgłaszania bliskich stosunków z klientami i konfliktów interesów;
• zaprojektować i udokumentować cały proces oceny
• podzielić zadania w procesie oceny między komórkę AML, compliance, HR, departament prawny i kadrę kierowniczą
• dopasować wymagania art. 13 AMLR do istniejących procedur HR, fit and proper i zarządzania konfliktami interesów

 Z udziału najwięcej skorzystają przedstawiciele instytucji obowiązanych, w szczególności osoby wykonujące zadania AML/CFT, pracownicy compliance, HR, działów prawnych, kontroli wewnętrznej, audytu, kadry zarządzającej oraz jednostek operacyjnych.

Liczba miejsc jest ograniczona. Uczestnicy otrzymają prezentację w pliku PDF oraz certyfikat będący zaświadczeniem ukończenia szkolenia w ramach podnoszenia kwalifikacji zawodowych (istotne szczczególnie dla radców prawnych, którym w grudniu br. kończy się cykl rozliczeniowy - szkolenie daje 8 pkt.)

Program

• Dlaczego rzetelność pracowników staje się elementem systemu AML/CFT 
  • Miejsce art. 13 w systemie AMLR oraz harmonogram przygotowania do nowych obowiązków.
  • Punkty styku regulacji AML/CFT z prawem pracy, ochroną danych i regulacjami sektorowymi.
• Ocena pracowników na podstawie art. 13 AMLR
  • Osoby podlegające ocenie: pracownicy, osoby o porównywalnym statusie, przedstawiciele i dystrybutorzy.
  • Zakres oceny: umiejętności, wiedza i wiedza specjalistyczna oraz dobra opinia, uczciwość i etyczność.
  • Moment przeprowadzenia pierwszej oceny oraz zasady jej regularnego powtarzania.
  • Dostosowanie treści i częstotliwości oceny do rodzaju zadań i związanego z nimi ryzyka.
  • Rola pracownika ds. zapewniania zgodności z odpowiednimi przepisami w procesie oceny.
  • Odpowiedzialność organu zarządzającego za organizację i nadzór nad procesem.
• Kogo należy objąć oceną
  • Kryteria ustalania, kto podlega ocenie.
  • Znaczenie rzeczywiście wykonywanych zadań, niezależnie od nazwy stanowiska.
  • Pracownicy, osoby o porównywalnym statusie, przedstawiciele i dystrybutorzy.
  • Osoby współpracujące poza stosunkiem pracy oraz wykonujące zadania w ramach outsourcingu.
  • Funkcje operacyjne, kontrolne i kierownicze objęte oceną.
  • Dostosowanie zakresu oceny do działalności podmiotu zobowiązanego.
• Ocena rzetelności w świetle prawa pracy i ochrony danych
  • Jakich informacji można żądać od kandydata i pracownika - podstawy i ograniczenia wynikające z Kodeksu pracy.
  • Podstawy przetwarzania danych, znaczenie zgody oraz szczególne zasady dotyczące wyroków skazujących i naruszeń prawa.
  • Pozyskiwanie informacji o niekaralności w sektorze finansowym - zakres ustawy z 12 kwietnia 2018 r.
  • Oświadczenie kandydata lub pracownika, informacja z KRK oraz sytuacja instytucji spoza sektora finansowego.
  • Dopuszczalność weryfikacji kwalifikacji, referencji, sytuacji finansowej oraz informacji pochodzących ze źródeł publicznych.
  • Ocena w trakcie zatrudnienia: przejrzystość procesu, minimalizacja i retencja danych, ryzyko dyskryminacji oraz możliwość zakwestionowania wyniku.
•  Jak zaprojektować i przeprowadzić ocenę
  • Ustalenie zakresu oceny, dobór kryteriów oraz legalnych źródeł informacji.
  • Podział ról i obowiązków w procesie (AML, compliance, HR)
  • Przygotowanie formularza oceny i zasad dokumentowania wyniku.
  • Zatwierdzenie treści oceny przez pracownika ds. zapewniania zgodności z odpowiednimi przepisami.
  • Przeprowadzenie oceny przed powierzeniem zadań oraz ustalenie terminów kolejnych ocen.
  • Określenie zdarzeń powodujących wcześniejszą, ponowną ocenę.
  • Podejmowanie i dokumentowanie decyzji w przypadku wyniku negatywnego lub wątpliwości.
  • Zapewnienie niezależnego trybu oceny w razie konfliktu interesów osoby oceniającej.
• Dotychczasowe modele oceny jako punkt odniesienia dla art. 13 AMLR
  • Ocena rzetelności w regulacjach sektorowych i systemach fit and proper - elementy wspólne z art. 13 AMLR.
  • Niemieckie rozwiązania jako jeden z przykładów praktyki opartej na ryzyku.
• Konflikty interesów: jak włączyć wymagania AMLR do istniejącego systemu
  • Konflikt interesów w rozumieniu art. 13 AMLR - zagrożenie dla bezstronnego i skutecznego wykonywania zadań AML/CFT.
  • Stworzenie zasad zarządzania konfliktami interesów albo dostosowanie istniejącej polityki do art. 13 AMLR.
  • Konflikty rzeczywiste i potencjalne oraz ich źródła: relacje osobiste, interes finansowy, zależności zawodowe, łączenie funkcji i struktura organizacyjna - przykłady
  • Proces zarządzania konfliktem: identyfikacja, zgłoszenie, rejestracja, ocena, eskalacja, decyzja i monitoring.
  • Środki zaradcze: wyłączenie ze sprawy, ograniczenie dostępu, dodatkowa kontrola, zastępstwo, separacja funkcji lub zmiana podległości.
• Studium przypadku: relacja z klientem a niezależność analizy AML
  • Identyfikacja bliskiej relacji pracownika analizującego alerty z osobą działającą po stronie klienta.
  • Ocena znaczenia nieuzasadnionego zamykania alertów, unikania zastępstwa i ograniczania kontroli nad sprawami.
  • Decyzje dotyczące wyłączenia pracownika, przeglądu spraw, ponownej oceny rzetelności.
• Plan przygotowania podmiotu zobowiązanego do stosowania art. 13 AMLR
  • Identyfikacja funkcji objętych oceną, ich klasyfikacja ryzyka oraz dobór kryteriów i legalnych źródeł informacji.
  • Macierz odpowiedzialności: właściciel procesu, osoby dostarczające ocen cząstkowych, zatwierdzający treść oceny, decydent i tryb zastępczy.
  • Analiza luk w politykach HR, compliance, fit and proper i konfliktów interesów; aktualizacja dokumentacji, uruchomienie ocen i testowanie skuteczności procesu.
• Najważniejsze wnioski i pytania uczestników

Prelegenci

Joanna Grynfelder

Ekspertka z ponad 20-letnim doświadczeniem w doradztwie oraz zarządzaniu obszarami compliance i przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w krajowych i międzynarodowych instytucjach finansowych. Specjalizuje się w budowie procesów, tworzeniu procedur, jak również praktycznym stosowaniu przepisów, w szczególności w zakresie oceny ryzyka, identyfikacji beneficjenta rzeczywistego, PEP, KYC, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz sankcji. Współautorka publikacji „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Praktyczny przewodnik” (2018) oraz dwóch komentarzy do ustawy AML wydawnictwa Wolters Kluwer. Wykładowczyni studiów podyplomowych na kierunku „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu” w Krakowskiej Szkole Biznesu Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie.

Sebastian Pająk – radca prawny, Kierujący Biurem Prawnym w Millennium Banku Hipotecznym S.A.

Związany jest z sektorem bankowym od 2003 roku. W tym czasie odpowiadał za obsługę prawną banków krajowych jak również oddziału instytucji kredytowej z siedzibą we Frankfurcie nad Menem. Pracując w charakterze radcy prawnego, Zastępcy Dyrektora Departamentu Prawnego a następnie Dyrektora Departamentu Prawnego przez wiele lat efektywnie  wspierał realizację celów biznesowych banków uniwersalnych oraz specjalistycznych  - zarówno w obszarze bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej a także bankowości detalicznej -  jak również skutecznie  zarządzał ryzykiem prawnym oraz ryzykiem braku zgodności, które towarzyszą działalności banków. Posiada ogromne doświadczenie w zakresie kompleksowej obsługi prawnej banków oraz innych instytucji finansowych, w tym w obszarze obsługi korporacyjnej, procesów outsourcingowych,  obsługi prawnej emisji instrumentów dłużnych, w tym obligacji własnych oraz listów zastawnych, transferu kredytów hipotecznych, zarządzania ryzykiem związanym z informacjami prawnie chronionymi, w tym tajemnicą bankową oraz danymi osobowymi a także obsługi ryzyka regulacyjnego towarzyszącego procesom nadzorczym. Obecnie odpowiada za zapewnienie kompleksowej obsługi prawnej banku hipotecznego z Grupy Kapitałowej Banku Millennium S.A. tj.  Millennium Banku Hipotecznego S.A.

Warunki udziału

• Koszt udziału jednej osoby: 590 PLN + 23% VAT

Koszt zawiera udział jednej osoby w webinarium zgodnie ze zgłoszeniem, materiały (prezentacja w pliku PDF) i certyfikat. Warunkiem uczestnictwa jest przesłanie wypełnionego formularza na witrynie www.personalities.pl (uprzejmie prosimy o kontakt, jeśli wolą Państwo formularz w formacie PDF do wypełnienia i przesłania skanu) doraz wpłata w terminie 7 dni od potwierdzenia przyjęcia zgłoszenia, lecz nie później niż na 2 dni robocze przed datą webinarium. Ewentualną rezygnację z udziału należy przesłać na adres biuro@personalities.pl. W przypadku rezygnacji później niż na 2 dni robocze przed rozpoczęciem webinarium pobrana zostanie opłata w wysokości 100% opłaty za udział. Nieodwołanie zgłoszenia i niewzięcie udziału w warsztacie powoduje obciążenie pełnymi kosztami udziału. Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału. Możliwe jest zastępstwo zgłoszonego uczestnika. Przesłane zgłoszenie jest jednoznaczne z zawarciem wiążącej umowy pomiędzy zgłaszającym a firmą Personalities Katarzyna Łasak; oznacza akceptację warunków uczestnictwa i zgodę na przetwarzanie przez Organizatora danych osobowych zgłoszonych uczestników w celach promocji i marketingu. Wyrażający zgodę na przetwarzanie danych mają prawo kontroli i weryfikacji przetwarzania danych, które ich dotyczą oraz do odwołania udzielonej zgody.