Nowe obowiązki, wyzwania i możliwości w procesie weryfikacji kontrahentów

Dynamiczne zmiany regulacyjne, nowe obowiązki wynikające z przepisów sankcyjnych, rosnące znaczenie należytej staranności i wreszcie najnowsze, dające ogromne możliwości technologie stawiają przed firmami coraz większe wyzwania w procesie weryfikacji kontrahentów. Jak robić to zgodnie z prawem, skutecznie i już z praktycznym wykorzystaniem sztucznej inteligencji?

Dowiedzą się o tym uczestnicy intensywnej, całodniowej konferencji skierowanej do osób odpowiedzialnych za kontrolę kredytową, procesy windykacyjne,  zgodność (compliance), AML, ESG i zarządzanie ryzykiem w organizacjach.

W programie m.in.:

• aktualne obowiązki wynikające z przepisów sankcyjnych UE, USA i Polski
• granice prawne zbierania i przetwarzania informacji o podmiotach gospodarczych
• weryfikacja kontrahentów pod kątem ESG i ryzyk reputacyjnych
• możliwości automatyzacji procesów Due Diligence (AI, Big Data, blockchain)
• przegląd wiarygodnych źródeł danych – publicznych i komercyjnych

Najważniejsze korzyści z udziału w konferencji to

✅ 1. Kompleksowe ujęcie tematu w jeden dzień. Od sankcji i AML, przez ESG, dane osobowe, aż po wykorzystanie sztucznej inteligencji. Konferencja łączy wszystkie kluczowe aspekty weryfikacji kontrahentów w aktualnym kontekście regulacyjnym i technologicznym.

✅ 2. Wiedza od praktyków, nie teoretyków. Prelegenci to uznani eksperci, którzy na co dzień doradzają firmom i wdrażają skuteczne rozwiązania. Uczestnicy otrzymają gotową do wykorzystania od razu wiedzę opartą na realnych przypadkach i doświadczeniu.

✅ 3. Legalna i efektywna weryfikacja – bezpiecznie dla Ciebie i firmy. Dowiesz się, jak pozyskiwać dane zgodnie z prawem, unikać pułapek związanych z RODO i odpowiedzialnością karną, a jednocześnie działać skutecznie i szybko.

✅ 4. Przegląd najlepszych dostępnych źródeł i narzędzi. Zdobędziesz praktyczne wskazówki, z jakich rejestrów, baz i narzędzi warto korzystać oraz jak łączyć dane z różnych źródeł – zarówno publicznych, jak i komercyjnych.

✅ 5. Konferencje Personalities dają zawsze możliwość nawiązania kontaktów z osobami, przed którymi stoją analogiczne do Twojej firmy wyzwania - będzie to więc świetna okazja do wymiany doświadczeń i ciekawych rozmów kuluarowych. Niejednokrotnie pytanie zadane przez innego uczestnika otworzyło drzwi do nowych pomysłów!

Partnerzy konferencji:

Program

10.00 – 10.45 Obowiązki wynikające z przepisów sankcyjnych

• Regulacje sankcyjne Unia Europejska – Stany Zjednoczone – Polska.
• Najnowsze zmiany w przepisach istotne z punktu widzenia weryikacji kontrahentów.

Prelegent: Joanna Grynfelder, Forum Compliance, ekspert Compliance, AML

10.45 – 11.30 Ramy prawne zbierania i przetwarzania informacji o podmiotach gospodarczych

•  Podstawy prawne. Granice prawne zbierania informacji o kontrahencie a tajemnice ustawowo chronione. Kto w szczególności jest zobligowany do weryfikacji kontrahentów?
•  Dopuszczalność przetwarzania danych osobowych  dotyczących kontrahentów zarejestrowanych w KRS i w CEiDG.
•  Obowiązek informacyjny: czy i kiedy należy poinformować podmiot o przetwarzaniu jego danych osobowych.
•  Odpowiedzialność z tytułu braku należytej staranności w procesie zbierania i przetwarzania informacji o kontrahentach.
•  Prawne aspekty wykorzystania AI w procesie weryfikacji kontrahentów.

Prelegent: Przemysław Sotowski, radca prawny, ekspert Grupy Roboczej ds. Sztucznej Inteligencji przy MC 

11.30 – 11.45 Przerwa na kawę

11.45 – 13.15 Weryfikacja kontrahenta pod kątem ESG – jak ocenić, z kim warto współpracować?

•  Jak wymogi raportowania niefinansowego poprawiają weryfikację kontrahentów? Jakich obszarów powinny dotyczyć?
• Firmy zobowiązane do raportowania a firmy niezobowiązane, ale będące w łańcuchu dostaw - wzajemne relacje
• Zmiany w politykach dotyczących postępowania w biznesie i sposobie ich monitorowania
• Źródła danych ESG: raporty, oceny zewnętrzne, greenwashing

Prelegent: Ilona Pieczyńska- Czerny, ekspert w zakresie regulacji oraz standardów raportowania niefinansowego, PwC

13.15 – 14.00 Przerwa na obiad

14.00 – 15.30 Automatyzacja Due Dilligence kontrahentów

• Wyzwania tradycyjnej weryfikacji  
• Czym jest AI i jak wspiera proces weryfikacji  
• Przykłady zastosowań AI w procesie weryfikacji kontrahentów  
• Ryzyka i ograniczenia związane ze stosowaniem sztucznej inteligencji  

Prelegent:  Michał Nadolski, AI Solution Manager, PL | PwC | CTech | AICD

15.30 – 15.45 Przerwa na kawę

15.45 – 17.00 Przegląd źródeł informacji o kontrahentach

• Źródła publiczne: dane z Rejestrów: KRS, CEIDG, REGON, eSprawozdania, VAT Biała Lista, SUDOP, Krajowy Rejestr Zadłużonych, Dotacje UE, Ostrzeżenia KNF, Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych, AML Listy Sankcyjne, Lista ostrzeżeń publicznych KNF, giełdy wierzytelności, rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych, rejestr przedsiębiorców wykonujących działalność lombardową, Portal Rejestrów Sądowych - Repozytorium akt rejestrowych
•  Źródła dostępne komercyjnie: bazy biur informacji gospodarczej (BIG), podsystemy Biura Informacji Kredytowej (BIK), bazy Związku Banków Polskich (Dokumenty Zastrzeżone, Bankowy Rejestr), serwisy wywiadowni gospodarczych
•  Powiązania kapitałowo-osobowe wynikające z KRS i CRBR w procesie weryfikacji podmiotu
•  Rozbieżności w identyfikacji beneficjenta: KRS vs CRBR
•  Automatyzacja procesów: sprawdzanie, monitoring – prezentacja rozwiązania

Prelegent: Sławomir Szopa, prezes zarządu Big Consulting sp. z o. o., Informacjakredytowa.pl sp. z o. o.

Prelegenci

Joanna Grynfelder - praktyk z kilkunastoletnim doświadczeniem w zarządzaniu projektami i doradztwie w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i compliance. Pierwsze doświadczenia zawodowe zdobyła w Banku Pekao S.A. monitorując transakcje klientów oraz tworząc zawiadomienia o transakcjach podejrzanych. Brała udział w budowie AML Hub dla Citibank, dostarczającego swoje usługi w 50 krajach. Prelegentka na międzynarodowych i krajowych wydarzeniach poświęconych przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i compliance, m.in. na zaproszenie Związku Banków Polskich, Narodowego Banku Polskiego, SWIFT, Akademii Leona Koźmińskiego, Szkoły Głównej Handlowej, czy Academy of European Law w Trier. Prowadzi blog www.forumcompliance.com oraz współpracuje z międzynarodową platformą Risk & Compliance Platform Europe. Członkini Polskiego Stowarzyszenia Prawników Przedsiębiorstw oraz Stowarzyszenia Praktycy Compliance. Współautorka publikacji o ustawie z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu: „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Praktyczny przewodnik”, Wolters Kluwer, 2018 r. oraz komentarzy do przepisów ustawy z 1.03.2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wydanych przez Wolters Kluwer w 2019 i w 2022 roku. 

Michał Nadolski ceniony ekspert i doradca wiodących firm na rynku z ponad 25-letnim doświadczeniem w konsultingu, opracowywaniu strategii rozwoju, cyberbezpieczeństwa, produktów oraz optymalizacji procesów biznesowych, którego umiejętności obejmują obszary innowacji, sztucznej inteligencji, fintech, blockchain oraz cyfrowych rozwiązań biznesowych. Przez lata pracy w międzynarodowych korporacjach oraz start-upach zdobywał doświadczenie przy projektach informatycznych w różnych regionach świata, w tym w Polsce, Europie i Azji. Ponadto jest aktywnym mówcą publicznym, dzielącym się wiedzą i doświadczeniem na konferencjach branżowych i wydarzeniach biznesowych. 

Ilona Pieczyńska-Czerny - radca prawny, od ponad 20 lat związana z nadzorem nad rynkiem kapitałowym. Od kilku lat pracuje w PwC, gdzie jest ekspertem m.in. w zakresie regulacji oraz standardów raportowania niefinansowego. Przed dołączeniem do PwC pracowała w Urzędzie Komisji Nadzoru Finansowego, w tym przez 10 lat na stanowisku Dyrektora Departamentu Spółek Publicznych. Była odpowiedzialna za nadzór nad emitentami w obszarze sprawozdawczości finansowej i przekazywania informacji poufnej oraz raportowania informacji niefinansowych, a także w obszarze prospektów i działania komitetów audytu. W latach 2016 do 2019 była członkiem oraz zastępcą przewodniczącego Komisji Nadzoru Audytowego (obecnie Polska Agencja Nadzoru Audytowego). Uczestniczy w pracach grup roboczych i inicjatywach mających na celu wsparcie emitentów w raportowaniu informacji na rynek. Przewodnicząca Komisji Etyki powołanej przy IZFiA, członek Komitetu ds. Ładu Korporacyjnego przygotowującego zbiór DPSN2021. Współtworzyła z grupą ekspertów i Fundacją Polski Instytut Dyrektorów zbiór DPKA2021. Współautorka komentarzy z zakresu rynku kapitałowego i autorka publikacji prasowych dot. obowiązków raportowych spółek publicznych, prelegentka na konferencjach i szkoleniach z zakresu rynku finansowego.

Przemysław Sotowski - radca prawny i menedżer, który w praktyce zajmuje się złożonymi kwestiami prawnymi i etycznymi technologii przełomowych, szczególnie sztucznej inteligencji i danych. Ekspert Grupy Roboczej ds. Sztucznej Inteligencji przy Ministerstwie Cyfryzacji. Autor artykułów prasowych oraz podcastów, prelegent i mentor.

Sławomir Szopa - absolwent Politechniki Warszawskiej wydz. Elektroniki, ukończył studia Master of Business Administration w Wyższej Szkole Przedsiębiorczości i Zarządzania im. L. Koźmińskiego oraz Studium Inwestycji Kapitałowych i Projektów Rozwojowych Firm w SGH. Wcześniej m.in. w KSV Information Services Sp. z o. o., KRD BIG S.A., Intercredit Warszawa oraz Dun&Bradstreet, także w europejskiej centrali D&B. Współwłaściciel oraz członek zarządu spółek Big Consulting Sp. z o. o. oraz InformacjaKredytowa.pl Sp. z o. o.

Warunki udziału

• Koszt udziału jednej osoby w całodziennej konferencji: 1450 PLN + 23% VAT

Powyższa kwota zawiera udział jednej osoby w konferencji zgodnie ze zgłoszeniem, materiały i certyfikat. Podczas konferencji do dyspozycji uczestników jest poczęstunek podczas przerw kawowych oraz obiad w restauracji hotelowej. Warunkiem uczestnictwa jest przesłanie wypełnionego formularza na witrynie www.personalities.pl (uprzejmie prosimy o kontakt, jeśli wolą Państwo formularz w formacie PDF do wypełnienia i przesłania skanu) doraz wpłata w terminie 7 dni od potwierdzenia przyjęcia zgłoszenia, lecz nie później niż na 3 dni robocze przed datą konferencji. Ewentualną rezygnację z udziału należy przesłać na adres biuro@personalities.pl. W przypadku rezygnacji później niż na 5 dni robocych przed rozpoczęciem konferencji pobrana zostanie opłata w wysokości 100% opłaty za udział. Nieodwołanie zgłoszenia i niewzięcie udziału w konferencji powoduje obciążenie pełnymi kosztami udziału. Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału. Możliwe jest zastępstwo zgłoszonego uczestnika. Przesłane zgłoszenie jest jednoznaczne z zawarciem wiążącej umowy pomiędzy zgłaszającym a firmą Personalities Katarzyna Łasak; oznacza akceptację warunków uczestnictwa i zgodę na przetwarzanie przez Organizatora danych osobowych zgłoszonych uczestników w celach promocji i marketingu. Wyrażający zgodę na przetwarzanie danych mają prawo kontroli i weryfikacji przetwarzania danych, które ich dotyczą oraz do odwołania udzielonej zgody.